Calculadora do custo de recusas indevidas em fraudes
Informe o volume mensal, a taxa de fraude, o desempenho da análise e os custos. Veja quanto custam os clientes legítimos recusados, compare com as fraudes evitadas e descubra a taxa de falsos positivos de equilíbrio.
Custo mensal das recusas indevidas
Clientes legítimos recusados custam €38,021 por mês, 1.7 vezes o valor das fraudes evitadas pela análise (€22,500). Com uma taxa de falsos positivos de 1.00%, a análise só compensa abaixo de 0.59%.
Fraudes evitadas e custos da análise
A barra superior mostra as fraudes evitadas no mês. A barra do meio mostra o custo de recusar clientes legítimos, dividido entre a margem perdida agora e a dos clientes que não voltam. A barra inferior mostra as perdas com fraudes que ainda passam pela análise.
Valores mensais
| Transações fraudulentas | 300 |
| Fraudes detectadas | 225 |
| Fraudes não detectadas | 75 |
| Transações legítimas recusadas | 497 |
| Recusas indevidas por fraude detectada | 2.2 |
| Precisão | 31.2% |
| Fraudes evitadas | €22,500 |
| Perdas com fraudes não detectadas | €7,500 |
| Margem perdida | €11,928 |
| Clientes que não voltam | 174 |
| Margem futura | €26,093 |
| Custo mensal das recusas indevidas | €38,021 |
| Resultado líquido | −€15,521 |
| Taxa de falsos positivos de equilíbrio | 0.59% |
Os valores são copiados em uma tabela de duas colunas, pronta para colar em uma planilha ou documento.
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Na próxima etapa, inclua o custo de cada recusa na decisão de triagem e teste cada mudança no ponto de corte com transações passadas antes de colocá-la em produção. Comece grátis
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Transações fraudulentas = Transações por mês × Taxa de fraude Fraudes detectadas = Transações fraudulentas × Taxa de detecção de fraude Transações legítimas recusadas = (Transações por mês − Transações fraudulentas) × Taxa de falsos positivos Perda por fraude = Valor médio por transação + Tarifa de chargeback Fraudes evitadas = Fraudes detectadas × Perda por fraude Margem perdida = Transações legítimas recusadas × Valor médio por transação × Margem por transação legítima Margem futura = Transações legítimas recusadas × Proporção de clientes recusados que não voltam × Margem futura por cliente que não volta Custo mensal das recusas indevidas = Margem perdida + Margem futura Taxa de falsos positivos de equilíbrio = Fraudes evitadas ÷ ((Transações por mês − Transações fraudulentas) × (Valor médio por transação × Margem por transação legítima + Proporção de clientes recusados que não voltam × Margem futura por cliente que não volta))
Use seus próprios percentuais e custos. O cálculo considera um mês, sem fila de análise, autenticação adicional ou chargebacks recuperados.
Custo das recusas indevidas na triagem antifraude
O custo das recusas indevidas soma a margem perdida nas transações legítimas recusadas à margem futura dos clientes que não voltam. O cálculo considera seu volume mensal de transações, a taxa de fraude, as taxas da triagem e os custos.
Comparar o custo das recusas indevidas com o valor das fraudes evitadas mostra o peso de cada lado. A taxa de falsos positivos de equilíbrio indica o limite em que a triagem deixa de compensar, com base nos dados informados.
Dúvidas sobre recusas indevidas
Quanto as recusas indevidas custam para uma empresa?
O custo inclui a margem perdida nas transações legítimas recusadas e a margem futura dos clientes que não voltam. A calculadora estima esse valor para um mês com base nos seus dados.
Como calcular o custo dos falsos positivos na triagem antifraude?
Multiplique o número de transações legítimas pela taxa de falsos positivos para calcular quantas são recusadas. O custo soma a margem perdida à margem futura dos clientes que não voltam.
Por que recusar clientes legítimos pode custar mais do que as fraudes evitadas?
Uma transação legítima recusada representa uma margem perdida. Se o cliente não voltar, a margem futura também entra no cálculo, e o custo das recusas indevidas pode superar o valor das fraudes evitadas.
Qual taxa de falsos positivos uma regra antifraude pode suportar?
A taxa de falsos positivos de equilíbrio compara o valor das fraudes evitadas com a margem perdida e a margem futura dos clientes legítimos recusados. A calculadora estima esse limite com base nos percentuais e custos informados.
Quantos clientes legítimos são recusados para cada fraude identificada?
Divida o número de transações legítimas recusadas pelo número de fraudes identificadas. A calculadora mostra esse resultado com base nos percentuais informados.