Teste regras de velocidade contra fraudes em decisões automatizadas de crédito
Inclua solicitações anteriores com data e horário, resultado e identificadores. Escolha um intervalo e uma quantidade para ver, em um minuto, o que uma regra de velocidade para cada identificador detectaria e barraria, conforme a página reproduz as solicitações em ordem cronológica.
Arquivo de propostas
2,903 solicitações foram lidas, incluindo 127 casos fraudulentos conhecidos e 2,322 casos legítimos conhecidos. 0 linhas sem horário legível foram ignoradas.
O arquivo é lido neste navegador e nunca é enviado. Só as contagens são compartilhadas, e apenas se você pedir o resultado por e-mail.
Colunas de identificadores: email, phone, device_id, ip.
A regra é acionada na solicitação que leva a contagem do mesmo valor no intervalo até esse número. Só as solicitações anteriores podem fazer a regra ser acionada.
São 3.000 solicitações de demonstração geradas ao longo de 60 dias, com picos de uso de dispositivos e telefones compartilhados entre casos fraudulentos e um IP compartilhado com alto volume entre casos legítimos.
Fraudes conhecidas identificadas
Uma regra acionada a partir de 3 solicitações com o mesmo valor no intervalo de 1 dia teria identificado 29.9% casos fraudulentos conhecidos e barrado 102 casos legítimos conhecidos, o equivalente a 4.4% dos casos legítimos conhecidos.
Fraudes identificadas e casos legítimos barrados
Cada linha representa um identificador. A contagem vai de 2, no alto à direita, a 10, embaixo à esquerda. O ponto maior marca a contagem escolhida. Quanto mais acima e à esquerda, melhor.
Resultados por identificador
| Identificador | Sinalizados | Maus detectados | Bons barrados | Taxa de detecção | Precisão | Taxa de falsos positivos |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 0 | 0 | 0.0% | – | 0.0% | |
| phone | 35 | 24 | 5 | 18.9% | 82.8% | 0.2% |
| device_id | 33 | 22 | 5 | 17.3% | 81.5% | 0.2% |
| ip | 128 | 4 | 95 | 3.1% | 4.0% | 4.1% |
| Qualquer identificador | 178 | 38 | 102 | 29.9% | 27.1% | 4.4% |
Envie seu resultado por e-mail
A mesma contagem de velocidade pode ser aplicada a cada aplicação no momento da decisão. Comece grátis
Como as regras são testadas
Contagem = Solicitações com o mesmo valor (Janela) Regra acionada = Contagem ≥ Contagem para acionar Taxa de detecção = Maus detectados ÷ Casos fraudulentos conhecidos Precisão = Maus detectados ÷ (Maus detectados + Bons barrados) Taxa de falsos positivos = Bons barrados ÷ Casos legítimos conhecidos
As solicitações são reproduzidas em ordem cronológica, então cada regra considera apenas as anteriores. Depois da limpeza, os valores precisam ser iguais. Uma correspondência é um motivo para investigar, não uma prova de fraude.
O que as regras de velocidade mostram
Uma verificação de velocidade conta quantas vezes o mesmo identificador aparece em uma janela de tempo escolhida. Esta ferramenta reproduz solicitações anteriores em ordem cronológica e testa se a contagem escolhida aciona uma regra de velocidade.
Os resultados mostram quantos casos ruins conhecidos cada identificador captura e quantos casos bons conhecidos barra. Compare a taxa de captura com a taxa de falsos positivos e use os resultados para escolher uma quantidade a testar antes de ativar a regra.
Perguntas frequentes
O que são regras de velocidade na prevenção a fraudes?
Uma regra de velocidade conta as aplicações que compartilham um identificador dentro de um período escolhido. A regra é acionada quando a contagem chega ao número definido.
Como definir um limite de velocidade para um dispositivo ou telefone?
Escolha um período e uma quantidade e reproduza solicitações anteriores na ferramenta. Compare, por identificador, os casos ruins conhecidos capturados e os casos bons conhecidos barrados.
Quantas aplicações por dispositivo em um dia são demais?
Teste uma contagem em propostas anteriores com janela de um dia. Veja quantas propostas com resultado ruim conhecido a regra identifica e quantas com resultado bom conhecido ela bloqueia.
Como testar uma regra de velocidade com aplicações anteriores?
Carregue um arquivo CSV ou cole suas aplicações anteriores e escolha as colunas de data e hora, resultado e identificadores. A ferramenta reproduz as aplicações em ordem cronológica e mostra os resultados para cada identificador.
Como equilibrar as fraudes detectadas com os bons clientes barrados?
Compare a taxa de detecção com a taxa de falsos positivos para cada identificador e contagem. Uma correspondência é um motivo para analisar a aplicação, não uma prova de fraude.