Calculadora del coste de falsos rechazos en la detección de fraude
Introduzca su volumen mensual, tasa de fraude, rendimiento de la detección y costes. Vea cuánto cuestan los clientes legítimos rechazados frente al fraude detenido y la tasa de falsos positivos de equilibrio.
Coste mensual de los falsos rechazos
Los clientes legítimos rechazados cuestan €38,021 al mes, 1.7 veces el €22,500 de fraude que la detección detiene. Con una tasa de falsos positivos de 1.00%, solo resulta rentable por debajo de 0.59%.
Qué detiene y qué cuesta la detección
La barra superior muestra el fraude detenido en un mes. La barra central muestra cuánto cuestan los clientes legítimos rechazados, dividido entre el margen perdido ahora y los clientes que no regresan. La barra inferior muestra el fraude que aún pasa.
Cifras mensuales
| Transacciones fraudulentas | 300 |
| Fraude detectado | 225 |
| Fraude no detectado | 75 |
| Transacciones legítimas rechazadas | 497 |
| Rechazos legítimos por fraude detectado | 2.2 |
| Precisión | 31.2% |
| Fraude detenido | €22,500 |
| Fraude que aún se pierde | €7,500 |
| Margen perdido | €11,928 |
| Clientes que se van | 174 |
| Margen futuro | €26,093 |
| Coste mensual de los falsos rechazos | €38,021 |
| Resultado neto | −€15,521 |
| Tasa de falsos positivos de equilibrio | 0.59% |
Las cifras se pegarán como una tabla de dos columnas en una hoja de cálculo o un documento.
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A continuación, calcule el coste de cada rechazo en su decisión de detección y pruebe cada cambio de umbral con transacciones anteriores antes de ponerlo en producción. Empiece gratis
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Transacciones fraudulentas = Transacciones mensuales × Tasa de fraude Fraude detectado = Transacciones fraudulentas × Tasa de detección de fraude Transacciones legítimas rechazadas = (Transacciones mensuales − Transacciones fraudulentas) × Tasa de falsos positivos Pérdida por fraude = Valor medio de la transacción + Comisión por contracargo Fraude detenido = Fraude detectado × Pérdida por fraude Margen perdido = Transacciones legítimas rechazadas × Valor medio de la transacción × Margen de transacción legítima Margen futuro = Transacciones legítimas rechazadas × Porcentaje de clientes rechazados que se marchan × Margen futuro por cliente que se marcha Coste mensual de los falsos rechazos = Margen perdido + Margen futuro Tasa de falsos positivos de equilibrio = Fraude detenido ÷ ((Transacciones mensuales − Transacciones fraudulentas) × (Valor medio de la transacción × Margen de transacción legítima + Porcentaje de clientes rechazados que se marchan × Margen futuro por cliente que se marcha))
Cada tasa y coste procede de sus datos. Esto cubre un mes, sin cola de revisión, controles step-up ni contracargos recuperados.
Coste de los rechazos erróneos en el screening de fraude
El coste de los rechazos erróneos es el margen perdido cuando se rechazan transacciones legítimas, más el margen futuro de los clientes que no regresan. El cálculo utiliza su volumen mensual de transacciones, tasa de fraude, tasas de screening y costes.
Comparar el coste de los rechazos erróneos con el fraude detenido muestra cómo se compensan ambos lados. La tasa de falsos positivos de equilibrio muestra cuándo el screening deja de ser rentable según las cifras que introduce.
Preguntas sobre los rechazos erróneos
¿Cuánto cuestan los rechazos erróneos a una empresa?
El coste incluye el margen perdido de las transacciones legítimas rechazadas y el margen futuro de los clientes que no regresan. La calculadora lo calcula para un mes usando sus cifras.
¿Cómo calculo el coste de los falsos positivos en el screening de fraude?
Multiplique las transacciones legítimas por la tasa de falsos positivos para obtener las transacciones legítimas rechazadas. El coste suma el margen perdido de esas transacciones y el margen futuro de los clientes que no regresan.
¿Por qué los clientes legítimos rechazados pueden costar más que el fraude detenido?
Una transacción legítima rechazada supone perder su margen. Si el cliente no regresa, también se cuenta su margen futuro, por lo que el coste de los rechazos erróneos puede superar el fraude detenido.
¿Qué tasa de falsos positivos puede permitirse una regla de fraude?
La tasa de falsos positivos de equilibrio compara el fraude detenido con el margen y el margen futuro que se pierden cuando se rechaza a clientes legítimos. La calculadora la calcula a partir de las tasas y los costes que introduce.
¿Cuántos clientes legítimos se rechazan por cada fraude detectado?
Divida las transacciones legítimas rechazadas entre los fraudes detectados. La calculadora muestra esta cifra según las tasas que introduce.