Kalkulator biaya penolakan keliru untuk screening fraud
Masukkan volume bulanan, tingkat fraud, kinerja penyaringan, dan biayanya. Lihat biaya penolakan pelanggan yang valid dibandingkan dengan fraud yang dicegah, serta tingkat positif palsu saat mencapai titik impas.
Biaya penolakan keliru per bulan
Pelanggan valid yang ditolak menimbulkan biaya €38,021 per bulan, 1.7 kali nilai fraud sebesar €22,500 yang dicegah oleh penyaringan. Pada tingkat positif palsu 1.00%, penyaringan hanya memberi hasil jika angkanya di bawah 0.59%.
Fraud yang dicegah dan biaya penyaringan
Batang atas menunjukkan nilai fraud yang dicegah selama sebulan. Batang tengah menunjukkan biaya akibat penolakan pelanggan dengan transaksi baik, yang terdiri dari margin yang hilang saat ini dan pelanggan yang tidak kembali. Batang bawah menunjukkan nilai fraud yang masih lolos.
Angka bulanan
| Transaksi fraud | 300 |
| Fraud yang terdeteksi | 225 |
| Fraud yang tidak terdeteksi | 75 |
| Transaksi valid yang ditolak | 497 |
| Penolakan transaksi valid per fraud yang terdeteksi | 2.2 |
| Presisi | 31.2% |
| Fraud yang dicegah | €22,500 |
| Kerugian fraud yang tersisa | €7,500 |
| Margin yang hilang | €11,928 |
| Pelanggan yang tidak kembali | 174 |
| Margin mendatang | €26,093 |
| Biaya penolakan keliru per bulan | €38,021 |
| Hasil bersih | −€15,521 |
| Tingkat positif palsu saat impas | 0.59% |
Angka akan disalin dalam format tabel dua kolom yang bisa ditempel ke spreadsheet atau dokumen.
Kirim hasil lewat email
Langkah berikutnya, hitung biaya setiap penolakan dalam keputusan penyaringan fraud Anda. Uji setiap perubahan ambang batas menggunakan transaksi historis sebelum diterapkan. Mulai gratis
Lihat perhitungan
Transaksi fraud = Transaksi per bulan × Tingkat fraud Fraud yang terdeteksi = Transaksi fraud × Tingkat deteksi fraud Transaksi valid yang ditolak = (Transaksi per bulan − Transaksi fraud) × Tingkat positif palsu Kerugian per fraud = Nilai rata-rata transaksi + Biaya chargeback Fraud yang dicegah = Fraud yang terdeteksi × Kerugian per fraud Margin yang hilang = Transaksi valid yang ditolak × Nilai rata-rata transaksi × Margin transaksi valid Margin mendatang = Transaksi valid yang ditolak × Porsi pelanggan yang pergi setelah ditolak × Margin mendatang per pelanggan yang tidak kembali Biaya penolakan keliru per bulan = Margin yang hilang + Margin mendatang Tingkat positif palsu saat impas = Fraud yang dicegah ÷ ((Transaksi per bulan − Transaksi fraud) × (Nilai rata-rata transaksi × Margin transaksi valid + Porsi pelanggan yang pergi setelah ditolak × Margin mendatang per pelanggan yang tidak kembali))
Semua tingkat dan biaya menggunakan angka Anda sendiri. Perhitungan ini mencakup satu bulan, tanpa antrean peninjauan, pemeriksaan tambahan (step-up), atau chargeback yang berhasil dipulihkan.
Biaya penolakan keliru dalam penyaringan fraud
Biaya penolakan keliru mencakup margin yang hilang saat transaksi valid ditolak, ditambah margin mendatang dari pelanggan yang tidak kembali. Perhitungan ini menggunakan volume transaksi bulanan, tingkat fraud, tingkat penyaringan, dan biaya yang Anda masukkan.
Dengan membandingkan biaya penolakan keliru dan fraud yang berhasil dicegah, Anda dapat melihat dampak kedua sisi. Tingkat false positive impas menunjukkan batas saat penyaringan tidak lagi menguntungkan berdasarkan angka yang Anda masukkan.
Pertanyaan tentang penolakan keliru
Berapa biaya penolakan keliru bagi perusahaan?
Biayanya mencakup margin yang hilang dari transaksi valid yang ditolak dan margin mendatang dari pelanggan yang tidak kembali. Kalkulator ini menghitungnya untuk satu bulan menggunakan angka Anda.
Bagaimana cara menghitung biaya false positive dalam penyaringan fraud?
Kalikan jumlah transaksi valid dengan tingkat false positive untuk mengetahui jumlah transaksi valid yang ditolak. Biayanya mencakup margin yang hilang dan margin mendatang dari pelanggan yang tidak kembali.
Mengapa penolakan terhadap pelanggan yang seharusnya lolos bisa lebih mahal daripada fraud yang dicegah?
Transaksi valid yang ditolak berarti kehilangan margin. Jika pelanggan tidak kembali, margin mendatangnya juga ikut dihitung. Karena itu, biaya penolakan keliru dapat melebihi nilai fraud yang berhasil dicegah.
Berapa tingkat false positive yang masih dapat ditoleransi oleh aturan fraud?
Tingkat false positive impas membandingkan fraud yang berhasil dicegah dengan margin dan margin mendatang yang hilang akibat penolakan terhadap pelanggan yang seharusnya lolos. Kalkulator ini menghitungnya dari tingkat dan biaya yang Anda masukkan.
Berapa banyak pelanggan yang seharusnya lolos tetapi ditolak untuk setiap fraud yang tertangkap?
Bagi jumlah transaksi valid yang ditolak dengan jumlah fraud yang tertangkap. Kalkulator ini menampilkan hasilnya berdasarkan tingkat yang Anda masukkan.