Définir la limite de crédit d’un client professionnel
Saisissez les commandes du client, son délai de paiement et ses données financières pour connaître la limite de crédit, le plafond qui la détermine et comment combler l’écart.
Limite de crédit
La limite est de €50,000 pour des commandes nécessitant €75,000. Un dépôt de garantie ou une caution de €25,000, ou un délai de paiement de 15 jours, comble l’écart.
Commandes et plafonds
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Fixez pour chaque client une limite de crédit, un délai de paiement et un dépôt de garantie à l’aide de règles qui traitent toujours de la même façon les données client et l’historique de paiement. Commencer gratuitement
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Besoin lié aux commandes = Achats mensuels × (Délai de paiement + Retard moyen de paiement (en jours)) ÷ 30 Capitaux propres = Capitaux propres × Part des capitaux propres Fonds de roulement = Fonds de roulement × Part du fonds de roulement Total assurance-crédit = Couverture d’assurance-crédit + Montant pris en charge au-delà de la couverture Limite de crédit = min(Besoin lié aux commandes, Capitaux propres, Fonds de roulement, Total assurance-crédit) Écart à couvrir = Besoin lié aux commandes − Limite de crédit Délai de paiement adapté = Limite de crédit ÷ (Achats mensuels ÷ 30) − Retard moyen de paiement (en jours)
Sur la base d’un mois de 30 jours, la limite correspond au plus petit montant entre le besoin lié aux commandes et les plafonds pris en compte.
Calculateur de limite de crédit pour un client professionnel
Ce calculateur estime le montant nécessaire pour couvrir les commandes d’un client à partir de ses achats mensuels, du délai de paiement et du retard moyen. Il compare ce montant aux plafonds calculés selon les capitaux propres, le fonds de roulement et l’assurance-crédit.
La limite de crédit indique le montant des commandes pouvant être couvert avec le délai de paiement accordé. L’écart permet de déterminer le dépôt de garantie ou la caution nécessaire, ou le délai de paiement adapté à la limite.
Questions sur les limites de crédit
Comment calculer la limite de crédit d’un client ?
Multipliez les achats mensuels par la somme du délai de paiement et du retard moyen de paiement, puis divisez le résultat par 30. La limite de crédit correspond au plus faible de ce montant et des plafonds retenus.
Quelle formule utiliser pour fixer une limite de crédit client ?
Le besoin lié aux commandes se calcule ainsi : achats mensuels multipliés par la somme du délai de paiement et du retard moyen de paiement, puis divisés par 30. Le calculateur compare ce montant aux plafonds retenus.
Quel est l’effet des capitaux propres sur la limite de crédit d’un client ?
Le plafond lié aux capitaux propres correspond aux capitaux propres du client multipliés par la part définie dans les règles de l’entreprise. La limite de crédit est le plus faible du besoin lié aux commandes et des plafonds retenus.
Quel est l’effet du délai de paiement sur la limite de crédit d’un client ?
Un délai de paiement plus long augmente le besoin lié aux commandes, tout comme un retard moyen de paiement plus important. Le calculateur indique aussi quels délais de paiement correspondent à la limite de crédit.
Quel montant de crédit accorder à un nouveau client ?
Le calculateur établit une limite de crédit à partir des commandes du client et des plafonds renseignés. Les pourcentages appliqués aux capitaux propres et au fonds de roulement sont définis dans les règles de l’entreprise.