Gestion de dossiers au fil de l’arrivée des pièces

Les justificatifs arrivent dans le désordre sur plusieurs jours, alors qu’un schéma de traitement est déjà tracé. Decisimo lance les tâches dès que leurs données arrivent au dossier.

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À quoi ressemblent les décisions qui prennent des jours

Pièces reçues dans le désordre

Elles viennent de plusieurs sources, sur plusieurs jours

Processus tracé d’avance

Le processus est défini avant l’ouverture du dossier

Les retards compliquent le schéma

Chaque nouveau document impose une branche

Un schéma figé

Les équipes laissent le processus en l’état

Document corrigé, conclusions anciennes

Les premières analyses peuvent ne plus tenir

Un seul analyste désigné

Le dossier attend dans sa file d’attente

Un dossier d’onboarding d’entreprise, jusqu’au jour neuf

Aucun enchaînement n’était tracé d’avance. Chaque tâche s’est lancée à l’arrivée des pièces.

  1. Jour 1 : demande reçue

    Le client dépose une demande avec son numéro d’immatriculation.

  2. Recherche au registre

    Une tâche crée le record de l’entreprise et ceux des trois bénéficiaires effectifs.

  3. Sanctions : contrôle des propriétaires

    Une tâche vérifie chaque propriétaire séparément, avec trois exécutions en parallèle.

  4. Extraction de la propriété

    Une tâche extrait les pourcentages de détention des statuts.

  5. Règles de risque : refer

    Une tâche de logique décisionnelle envoie le dossier dans la file de revue d’un rôle.

  6. Jour 9 : registre corrigé

    Le système du prêteur transmet le registre corrigé au dossier.

  7. Les tâches se relancent

    Les tâches ayant lu les anciens propriétaires repartent. La revue revient comme nouvelle tâche.

L’ordre dépend des données

  • Données lues et écritesChaque tâche précise les informations qu’elle lit et renseigne
  • Conditions liées aux piècesÀ l’arrivée des entrées, elle part si son résultat manque ou est périmé
  • Valeurs en attenteLes autres tâches continuent pendant l’attente d’une réponse externe ou humaine
La vue Flow présente des tâches reliées par des dépendances de données en pointillés, dont Facility assessment et Credit paper
Commercial facility, UK limited company relie neuf tâches selon les données que chacune lit et dont elle a besoin.

Six types de tâches, un seul dossier

  • Human taskLire, évaluer ou fournir les éléments manquants, avec une attribution par rôle
  • AIUne configuration IA versionnée permet au modèle de lire, extraire, classer ou rédiger
  • Document OCRLes documents deviennent des records structurés dans le dossier
  • Decision logicEnsembles de règles, tables de décision, scorecards ou flux de décision complet
  • External dataBureaux de crédit, registres, listes de sanctions, prestataires KYC et API REST
  • MemoValeurs calculées, calculs et notes rédigées
La tâche Facility assessment présente ses conditions, ses données d’entrée et de sortie, ainsi que quatre décisions dans un dossier
Facility assessment présente ses conditions, ses données d’entrée et de sortie, ainsi que quatre décisions nommées.

Le dossier garde la raison d’exécution de chaque tâche

  • Historique des valeursChaque valeur indique la tâche ou la personne, l’heure et l’exécution
  • Activité du dossierL’ordre des actions, les relances et le déclencheur de chaque exécution
  • Versions immuablesUn dossier traité en mars reste rattaché à la version de mars, consultable

L’équipe fait évoluer le modèle de dossier

  • Propositions par IAUne personne valide chaque modification après examen du diff
  • Vue ImpactPour une donnée, Impact montre les tâches à relancer et les revues recréées en tâches
  • Avant le déploiementTester des dossiers complets en sandbox, puis comparer les versions et les déploiements

Les usages de la gestion de dossiers

Onboarding et KYB, souscription complexe, gestion des sinistres, examen des alertes AML, enquête sur les fraudes, litiges et restructuration de crédit.

Le recouvrement comme gestion de dossiers

Une décision, une seule requête

Quand une décision tient dans une requête, la décision en temps réel utilise les mêmes ensembles de règles et scorecards.

Décision en temps réel

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de dossiers ?

Un logiciel de gestion de dossiers organise un dossier, ses tâches et les enregistrements créés au fil des pièces reçues. Decisimo lance chaque tâche quand ses données figurent au dossier et consigne pourquoi elle a été exécutée.

Quelle différence entre gestion de dossiers et suite BPM ?

Les suites BPM demandent de dessiner un diagramme de processus. Decisimo lance les tâches quand leurs données sont au dossier.

Que se passe-t-il si une nouvelle pièce change une décision ?

Les tâches qui ont lu le document corrigé se relancent automatiquement. La revue concernée revient sous la forme d’une nouvelle tâche.

Où sont stockées les données du dossier ?

Le dossier complet se trouve dans une base Postgres appartenant au client.

Suivez un dossier au fil des pièces reçues

Observez un dossier réunir ses pièces, puis relancer les tâches concernées à la réception d’un document corrigé.

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