Red de fraude
Una red de fraude está formada por personas o identidades que colaboran para cometer fraude. Las entidades pueden usar el análisis de vínculos para relacionar solicitudes que repiten datos, pero la conexión es un indicio para revisar, no una prueba de fraude.
Ejemplo
Imagine que llegan cuatro solicitudes en un periodo breve. Tres comparten un número de teléfono y un dispositivo, y más tarde se confirma que una de esas tres es fraudulenta. Las solicitudes relacionadas son un indicio para revisar, no una prueba de que las otras dos sean fraudulentas.
Cómo las redes de fraude atacan a las entidades
Las solicitudes pueden incluir identidades sintéticas o robadas. Una red puede presentar muchas solicitudes en un periodo breve, por lo que el momento en que llegan puede ser otro motivo para revisar la actividad relacionada.
Los controles de velocidad y el análisis de vínculos se complementan cuando llegan solicitudes en poco tiempo.
Cómo el análisis de vínculos relaciona solicitudes
Cada solicitud puede representarse como un nodo. Un dato compartido conecta los nodos y las solicitudes relacionadas forman un grupo.
Un grupo relacionado con un fraude confirmado es un indicio para revisar, no una prueba de que todas las solicitudes vinculadas sean fraudulentas. Una familia puede compartir un teléfono y un teléfono de oficina puede relacionar solicitudes legítimas, por lo que los analistas verifican esas posibilidades.
Preguntas frecuentes
¿Un solo dato compartido permite relacionar solicitudes para revisarlas?
Sí. El análisis de vínculos permite relacionar solicitudes que comparten un dato. Esa conexión es un indicio para revisar, no una prueba de que haya fraude en las solicitudes.
¿Un grupo relacionado con un fraude confirmado demuestra que las otras solicitudes son fraudulentas?
No. Las solicitudes relacionadas son un indicio para revisar, pero eso no demuestra que todas sean fraudulentas. Las solicitudes legítimas también pueden compartir datos.
¿Por qué combinar el análisis de vínculos con controles de velocidad?
Las redes de fraude suelen presentar solicitudes en poco tiempo, y los controles de velocidad pueden complementar el análisis de vínculos. Los datos compartidos relacionan solicitudes, y la rapidez con que llegan también puede motivar una revisión.
La calculadora de análisis de vínculos de fraude de Decisimo relaciona solicitudes mediante teléfonos, correos electrónicos o dispositivos compartidos y muestra en su navegador los grupos asociados a fraudes conocidos.
