Artículos
7 pasos para automatizar la evaluación crediticia manual
Guía práctica para pasar de las evaluaciones manuales a decisiones de crédito determinísticas y auditables. Documente las reglas de decisión, elija un motor de reglas y póngalo en marcha.
Una alternativa clara a ThreatMetrix para identificar por huella digital - Decisimo
Fingerprint.com es una alternativa práctica a ThreatMetrix para los equipos que necesitan identificar usuarios sin precios opacos ni una propuesta poco clara. Esta comparación abarca su base técnica, precisión, adecuación a distintos sectores y modelo de precios, para que pueda evaluar si responde a sus necesidades de seguridad y prevención del fraude.
Por qué JSONPath facilita el acceso a datos en nuestro motor
JSONPath permite que un motor de reglas acceda directamente a datos JSON anidados, sin definir cada atributo de forma fija. En este artículo verá por qué esto es importante, cómo funciona con estructuras dinámicas y arreglos, y cómo se usa su sintaxis.
Monto máximo del préstamo: cómo calcularlo
Al otorgar crédito, defina la exposición máxima por cliente según su apetito de riesgo. El ratio de endeudamiento (deuda sobre ingresos) es un dato clave. Los reguladores suelen fijar límites para este ratio y establecer cómo calcularlo.
Cómo integrar WhatIsMyBrowser en un motor de decisiones
Esta guía explica cómo integrar la API de WhatIsMyBrowser en un motor de decisiones de Decisimo y añadir datos analizados del User-Agent a la lógica de decisión. Incluye los pasos para obtener una clave de API y crear una fuente de datos de WhatIsMyBrowser en el portal de Decisimo. Después, puede consultar esa fuente desde un flujo de decisiones para detectar patrones de User-Agent propios de bots y otros indicios de actividad maliciosa.
Del contrato al cobro: venta de deuda en crédito al consumo | Decisimo
La venta de carteras de deuda es una práctica habitual en el crédito al consumo, pero requiere claridad sobre los aspectos legales, contractuales y documentales. Este artículo explica cómo se estructuran estas ventas, qué controles de cumplimiento conviene revisar y cómo suele determinarse el precio de una cartera.
Gestión de límites de crédito para BNPL y préstamos al consumo
En BNPL y los préstamos al consumo, el límite de crédito no se define una sola vez. Se establece durante la evaluación crediticia y puede cambiar con las ofertas de venta adicional y cruzada. También conviene revisarlo al monitorear la cartera, a medida que cambia el comportamiento de los clientes. En este artículo se presentan los principales factores para definir los límites, cuándo aumentarlos y cuándo reducirlos.
MaxMind minFraud Factors: el valor de cada motivo
Factors devuelve la misma puntuación que Score e Insights cuando se consulta a los tres servicios al mismo tiempo, además de los motivos que explican qué la elevó o redujo. Los motivos resultan más útiles cuando la puntuación por sí sola deja un pedido dentro de su rango de aceptación.
Diferencias entre motores de decisiones por lotes y en tiempo real
Los motores de decisiones por lotes y en tiempo real resuelven problemas distintos. En este artículo se explica cómo funciona cada uno, para qué casos sirve y cómo elegir según el volumen de datos, la latencia y la frecuencia con que cambia la lógica de decisión.
MaxMind minFraud Insights: qué deja pasar la puntuación
minFraud Insights devuelve las verificaciones que respaldan su puntuación de fraude, con información sobre la IP, el correo electrónico, las direcciones, la tarjeta, el teléfono y el dispositivo. En llamadas reales, una IP de nube anónima y una dirección de facturación a miles de kilómetros de la IP obtuvieron una puntuación inferior al umbral de aceptación de ejemplo de MaxMind, aunque las verificaciones las marcaron.