Artículos

  • Mystery Shopping en préstamos: Cómo probar canales de venta de terceros

    El mystery shopping es una de las pocas maneras de ver cómo se venden realmente los préstamos fuera de tu oficina. Muestra si los partners explican correctamente las condiciones, cumplen las normas de financiación al consumidor y presentan tu marca y producto como se pretende.

    Eso importa en BNPL, leasing de coches y cualquier modelo que utilice agentes de terceros. El riesgo no es solo una baja conversión. Es exposición regulatoria, comportamiento de venta inconsistente e incentivos para “forzar” la aprobación que alteran el recorrido del cliente.

    Publicado el:: 2026-04-05 23:50:53

  • Cómo empezar un negocio de préstamos al consumo o BNPL

    Empezar un negocio de préstamos al consumo o BNPL no consiste en lanzar un producto de préstamo y esperar que aparezca la demanda. Se trata de construir una operación de licencias, financiación, decisión, servicing y collections que pueda escalar sin perder el control del riesgo. Esta guía desglosa los modelos de negocio principales, el flujo operativo, la pila tecnológica y la lógica de decisión que necesitas para operarlo.

    Publicado el:: 2026-04-05 23:49:56

  • Promesa de Pago en préstamos al consumo: cómo hacer seguimiento, probar y mejorar las cobranzas

    Promise to Pay es una de las pocas señales tempranas de cobranza que se vinculan directamente con los resultados de recuperación. El problema no es hacer el compromiso en sí. El problema es hacerle un buen seguimiento, estructurar el flujo de llamadas en torno a él y usar datos para decidir qué sucede cuando la promesa se incumple.

    Publicado el:: 2026-04-05 22:44:30

  • Guía práctica de las etapas de cobranza en préstamos

    La cobranza funciona mejor cuando se ajusta a la etapa de morosidad, al producto y al perfil del cliente. Una sola estrategia de contacto para cada caso genera ruido, reduce la experiencia del cliente, y desperdicia esfuerzo de recuperación.

    Este artículo desglosa pre-cobranza, cobranza temprana, cobranza tardía y refinanciación, con foco en la lógica de decisión, la segmentación, y una comunicación disciplinada.

    Publicado el:: 2026-04-05 22:42:52

  • Gestión de cartera en lending: qué importa más

    La gestión de cartera en una empresa de lending no consiste solo en supervisar los atrasos. Es la capa operativa que conecta la política de crédito, cobranzas, la planificación de capital y las decisiones de funding. El objetivo es simple: entender cómo se comporta la cartera, dónde está cambiando y qué acción requieren los datos.

    Publicado el:: 2026-04-05 21:04:40

  • ¿Qué es un motor de decisión?

    Descubra qué hace un motor de decisión y cómo automatiza decisiones repetibles basadas en datos. Admite casos de uso como aprobaciones de préstamos, verificaciones de fraude y enrutamiento de atención al cliente, generando resultados consistentes en tiempo real o por lotes para mejorar la precisión y la escala.

    Publicado el:: 2026-04-02 20:10:00

  • 5 componentes importantes de la arquitectura de motor de reglas

    Este artículo explica los cinco componentes de la arquitectura de motor de reglas que dan forma a la lógica de decisión y al control operativo. Cubre repositorios de reglas, interfaces de gestión y despliegue de reglas, ejecución y versionado histórico para trazabilidad y cumplimiento.

    Publicado el:: 2026-04-02 20:07:41

  • Herramientas utilizadas en la prevención del fraude en línea

    La prevención del fraude en línea utiliza comprobaciones de pasarela, enriquecimiento de datos, modelos de ML, controles de contracargos, monitorización de transacciones y gestión de casos para reducir el fraude en e-commerce. Este artículo describe estos métodos y muestra cómo codificarlos en una lógica de decisión auditable para una detección de fraude repetible.

    Publicado el:: 2026-04-02 20:06:33

  • Implementación de scorecards en rule engines

    Esta guía explica cómo implementar scorecards de crédito en rule engines con bins y conjuntos de reglas. También cubre tablas de decisión, módulos de scorecard, agregación de puntos por criterio, validación y problemas comunes de implementación.

    Publicado el:: 2026-04-02 20:01:58

  • Cómo evolucionó la toma de decisiones

    La lógica de decisión pasó de reglas if-then codificadas manualmente a métodos predictivos basados en datos. Los primeros sistemas eran rígidos. Los requisitos avanzaban más rápido que el código, así que las reglas estáticas se quedaron atrás. Este artículo explica ese cambio, el auge de los LLM y los flujos de trabajo agentic, y por qué las decisiones deterministas y reproducibles siguen siendo importantes en finanzas y seguros.

    Publicado el:: 2026-04-02 20:01:07