Publicado el: 2026-04-06 20:55:53
Las fuentes de datos pueden ayudar a enriquecer la toma de decisiones en tiempo real.
Decisimo te permite integrar cualquier API RESTful directamente en tu flujo de decisión.
¿Requisitos mínimos de API para la integración?
La API debe ser accesible a través de Internet y devolver JSON o XML.
Tipos de datos externos de terceros
Ejemplos de servicios de terceros que puedes integrar en Decisimo incluyen:
- Servicios de anti-fraude
- Validación de direcciones
- Servicios de comprobación y perfilado de correo electrónico
- Tus servicios internos de datos
Tenemos varias plantillas que puedes usar para acelerar la integración de servicios de datos populares. Puedes encontrar guías para esas plantillas aquí.
¿Cómo usar los resultados?
Cualquier respuesta de servicios de datos de terceros puede usarse en el resto del flujo de decisión.
La salida de cada solicitud al servicio de datos se almacena en los atributos de salida como JSON, según el paso del flujo de decisión en el que se realizó la solicitud y el nombre del servicio usado en la definición.
$.output..
Artículos relacionados
-
Mejorar la gestión de cobros con pruebas champion-challenger
Las pruebas champion-challenger ofrecen a los equipos de cobros una forma estructurada de comparar estrategias, medir resultados y elegir el proceso que mejor funciona. Este artículo explica cómo definir la prueba, establecer el tamaño de la muestra, hacer seguimiento de los resultados y usar los datos para mejorar la recuperación de deuda.
-
Mystery Shopping en préstamos: Cómo probar canales de venta de terceros
El mystery shopping es una de las pocas maneras de ver cómo se venden realmente los préstamos fuera de tu oficina. Muestra si los partners explican correctamente las condiciones, cumplen las normas de financiación al consumidor y presentan tu marca y producto como se pretende.
Eso importa en BNPL, leasing de coches y cualquier modelo que utilice agentes de terceros. El riesgo no es solo una baja conversión. Es exposición regulatoria, comportamiento de venta inconsistente e incentivos para “forzar” la aprobación que alteran el recorrido del cliente.
-
Datos alternativos para scoring crediticio
Las fintech adoptaron primero datos alternativos para el scoring crediticio. Los bancos ahora se están poniendo al día. Este artículo explica cómo los datos alternativos pueden actuar como sustituto del historial crediticio y dónde falla ese sustituto: correlaciones espurias, efectos estacionales y causalidad débil. También aborda los riesgos legales y de discriminación, y el trabajo de ingeniería necesario para convertir señales no estructuradas en lógica de decisión fiable de AI y ML.
-
Detección de round tripping en el análisis de transacciones para préstamos a pymes
Los equipos de préstamos a pymes ahora pueden analizar datos de transacciones sin ser un banco. Open Banking permite acceder directamente a las transacciones, y eso cambia la evaluación crediticia.
También crea un problema de fraude: el round tripping. Los solicitantes pueden mover dinero de entrada y salida para inflar los ingresos, y las comprobaciones simples de extractos bancarios pasan por alto ese patrón.
-
Burós de crédito en países africanos
Los burós de crédito están ganando peso en el crédito en toda África, pero cada mercado funciona de forma distinta. Este artículo repasa los principales burós de crédito en mercados africanos clave, como Sudáfrica, Nigeria, Egipto, y Kenia, y explica cómo se estructura cada mercado.
